Στο εδώλιο 10 άτομα για εμπλοκή σε παρατραπεζική δραστηριότητα στην Αγροτική Τράπεζα Καρπάθου!

protoselido1353548kp3

Στο εδώλιο του Τριμελούς Εφετείου Δωδεκανήσου επί κακουργημάτων, θα καθίσουν την 15η Ιουνίου 2016, 10 άτομα, που φέρονται να ενεπλάκησαν στο σκάνδαλο της παρατραπεζικής δραστηριότητας του πρώην διευθυντή του υποκαταστήματος της Αγροτικής Τράπεζας Καρπάθου.
Πρόκειται για τον πρώην διευθυντή της τράπεζας Α. Τ. του Λ., που παραπέμφθηκε με βούλευμα του Συμβουλίου Εφετών Δωδεκανήσου για το αδίκημα της υπεξαίρεσης αντικειμένου ιδιαιτέρως μεγάλης αξίας από διαχειριστή ξένης περιουσίας εις βάρος του δημοσίου, ποσού που υπερβαίνει τα 146.735,14 ευρώ κατ’ εξακολούθηση και του συνεταίρου του σε εταιρεία Γ. Μ. του Γ., που κατηγορείται για άμεση συνέργεια στην ανωτέρω πράξη.
Κατηγορούμενοι στην υπόθεση είναι και οι A. Τ. του Λ., Γ. Μ. του Δ., Ε. Γ. του Γ., Β. -Μ. Γ. του Ε., Λ. Γ. του Ε., Μ. Π. του Ι., Ν. Χ. του Γ., M. Χ. του Γ., Μ. Γ. του Γ. και K. Γ. του Κ. για παράβαση του νόμου για την πρόληψη και καταστολή της νομιμοποίησης παράνομων εσόδων με τις επιβαρυντικές μάλιστα διατάξεις του νόμου 1608/50 περί καταχραστών δημοσίου χρήματος καθώς η τράπεζα είχε δημόσιο χαρακτήρα.
Όπως απεκάλυψε η “δ”, ο πρώην διευθυντής της τράπεζας έχοντας αποκτήσει την πλήρη εμπιστοσύνη των πελατών της φέρεται να έπεισε 59 εξ’ αυτών να τοποθετήσουν τα χρήματά τους σε πράξεις Repos, ήτοι σε διάθεση τίτλων του Ελληνικού Δημοσίου με συμφωνία επαναφοράς, προκειμένου να επιτύχουν υψηλότερα επιτόκια έναντι της τοποθέτησής τους σε καταθέσεις ταμιευτηρίου ή προθεσμίας.
Σύμφωνα με τα στοιχεία, που έχουν προκύψει, υπεξαίρεσε το ποσό των 5.775.080 ευρώ με τη χρήση πλαστών αποδεικτικών πράξεων Repos, ενώ υφίστανται ενδείξεις για ……… Συνέχεια

Categories: ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ | Σχολιάστε

Η Attica Bank πουλήσε τα κόκκινα δάνεια στο 8,68%! Η αθέατη πλευρά του deal

<!–


!function(d,s,id)}(document,»script»,»twitter-wjs»);

–>

Πουλήθηκαν κόκκινα δάνεια στο 8,68%! Πώς «καθάρισε» η Attica Bank

<!–

google_ad_client = «ca-pub-6958580630422070»;
google_ad_slot = «1829008348»;
google_ad_width = 336;
google_ad_height = 280;
–> <!–
–>

Η οικονομική είδηση της ημέρας «θάφτηκε» μέσα σε ποταμούς κειμένων και ανακοινώσεων με τεχνικούς όρους, όπου ελάχιστοι κατάλαβαν τι κρύβεται: Η Attica Bank πούλησε ένα μεγάλο πακέτο κόκκινων δανείων της (806,4 εκ. ευρώ) στο 8,68% του ονομαστικού ποσού! Πήρε δηλαδή μόλις 8,68 ευρώ για κάθε 100 ευρώ ληξιπρόθεσμης απαίτησης. Είναι μια ένδειξη του τι μπορούν να περιμένουν οι ελληνικές τράπεζες από την πώληση δανείων χαμηλής εισπραξιμότητας  στα funds των «κορακιών  με τα ριγέ κοστούμια» – και γιατί προσπαθούν  αγωνιωδώς να βρουν άλλους τρόπους διαχείρισης  των ληξιπρόθεσμων απαιτήσεων τους.

Η Attica Bank  ήταν βέβαια στριμωγμένη και έπρεπε να βρει φρέσκο – μη δανειακό ή καταθετικό – χρήμα 70 εκατ. ευρώ, για να κλείσει μέχρι τον Ιούνιο την κεφαλαιακή τρύπα που εμφανίζει σύμφωνα με τα τελευταία stress test.  Επέλεξε αυτή τη λύση  και για να μην αναγκασθεί να καταφύγει σε αύξηση μετοχικού κεφαλαίου, μέσω της οποίας θα διαφοροποιούνταν η μετοχική της σύνθεση, καθώς ο βασικός της μέτοχος (το ΤΣΜΕΔΕ) μάλλον δεν θα μπορούσε να συμμετάσχει.

Όμως, και οι  άλλες τράπεζες που  θα ήθελαν να πουλήσουν κόκκινα δάνεια  αυτής της κατηγορίες, έχουν διαπιστώσει ότι δεν πρόκειται να εξασφαλίσουν καλύτερο τίμημα.

Τα «θεσμικά κοράκια»

Σύμφωνα με πληροφορίες από τραπεζικές πηγές, το τίμημα που προσφέρουν τα διεθνή «θεσμικά κοράκια» και τα distress fund είναι της τάξεως του 8%-10%.  Μόνον σε εξαιρετικές περιπτώσεις, όταν στο πωλούμενο πακέτο περιλαμβάνονται δάνεια που θεωρείται σχεδόν σίγουρο ότι θα εισπραχθούν, ανεβαίνει στο 12%.

Γι αυτό οι τράπεζες  σκοπεύουν να εξαντλήσουν κάθε δυνατότητα ρυθμίσεων για να καταστούν ενήμερα συνολικά δάνεια 30,8 δισ. ευρώ και υπολογίζουν ότι με ρευστοποιήσεις διασφαλίσεων θα καλύψουν απαιτήσεις 11,5 δισ. ευρώ, ενώ θα πουλήσουν κόκκινα δάνεια μόνον 7,4 δισ. ευρώ μέσα στα επόμενα δυόμισυ χρόνια.

Επισημαίνεται πάντως ότι από την πώληση μη εξυπηρετούμενων δανείων σε πολύ χαμηλές τιμές (8-12% του ονομαστικού ποσού απαίτησης), οι τράπεζες δεν πρόκειται να εγγράψουν ζημίες, καθώς έχουν ήδη σχηματίσει ανάλογες προβλέψεις επισφαλειών.

Η Attica Bank θα εγγράψει μάλιστα ως καθαρό κέρδος/όφελος  τα 70 εκατ. ευρώ που θα εισπράξει από την πώληση δανείων 806,4 εκατ. ευρώ, τα οποία έχει καλύψει πλήρως με προβλέψεις.

 Οι όροι της συμφωνίας και η έμμεση πώληση

Η τράπεζα ανακοίνωσε σήμερα ότι κατέληξε σε συμφωνία με τη βρετανική εξειδικευμένη εταιρία Aldridge EDC Specialty Finance (AEDC) για τη διαχείριση ολόκληρου του πακέτου «κόκκινων» δανείων της ύψους 1,33 δισ. ευρώ, εξαιρουμένων των στεγαστικών πρώτης κατοικίας και των δανείων σε άτομα ευπαθών κοινωνικών ομάδων.

Τα δάνεια μεταβιβάζονται σε εταιρεία ειδικού σκοπού στο Λουξεμβούργο (θυγατρική της Attica Bank) και τη διαχείριση τους θα αναλάβει νεοσύστατη  Εταιρεία Διαχείρισης Απαιτήσεων, στην οποία η ελληνική τράπεζα θα συμμετέχει με 20% και η Aldridge με 80%.

Συνέχεια

Categories: ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ | Σχολιάστε

Θα δικαστεί ο πρώην διευθυντής Αγροτικής Τράπεζας Καρπάθου

Κατηγορείται ότι υπεξαίρεσε ποσό 90.000 ευρώ

098f7-ate_karpathos_tromaktiko

 

Ενώπιον του Πενταμελούς Εφετείου Δωδεκανήσου, θα βρεθεί στις αρχές Μαΐου ο 58χρονος πρώην διευθυντής του Υποκαταστήματος της Αγροτικής Τράπεζας Καρπάθου, κατηγορούμενος για υπεξαίρεση ποσού 90.000 ευρώ από 43χρονο κάτοικο του νησιού.

Η υπόθεση θα εκδικαστεί στις 11 Μαΐου 2017, σε δεύτερο βαθμό καθώς πριν από τρία χρόνια το Τριμελές Εφετείο επί Κακουργημάτων Δωδεκανήσου έκρινε ένοχο τον 58χρονο πρώην διευθυντή και του επέβαλλε ποινή κάθειρξης επτά ετών με την έφεση να έχει αναστέλλουσα δύναμη υπό τους όρους της καταβολής εγγυοδοσίας ποσού 3000 ευρώ και της εμφάνισης του, μία φορά το μήνα στο αστυνομικό τμήμα της περιοχής του.

Σύμφωνα με όσα έγιναν γνωστά, η υπόθεση αφορά το χρηματικό ποσό των 90.000 ευρώ το οποίο σύμφωνα με την δικογραφία ο 43χρονος πήγε για να καταθέσει στην τράπεζα  στις αρχές Σεπτεμβρίου 2008 και επειδή είχαν ήδη κλείσει, ανέλαβε ο 58χρονος πρώην διευθυντής να το τακτοποιήσει.
Ο 43χρονος ωστόσο κατήγγειλε ότι τα χρήματα ουδέποτε μπήκαν στο λογαριασμό του καθώς φέρεται να τα πήρε ο πρώην διευθυντής, με αποτέλεσμα να καταθέσει μήνυση σε βάρος του τέσσερα χρόνια αργότερα. Συνέχεια

Categories: ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ | Σχολιάστε

Κατηγορούνται για ξέπλυμα μαύρου χρήματος τρεις κάτοικοι Καρπάθου

Στο εδώλιο του Τριμελούς Εφετείου Δωδεκανήσου επί κακουργημάτων θα καθίσουν την 6η Απριλίου 2017, τρεις κάτοικοι της Καρπάθου που ενεπλάκησαν στην πολύκροτη υπόθεση ξεπλύματος βρώμικου χρήματος και συγκεκριμένα χρημάτων που είχαν υπεξαιρεθεί από τράπεζες της αλλοδαπής με παρεμβολές στα συστήματα ασφαλούς μεταφοράς χρημάτων τα οποία κατέληξαν σε λογαριασμούς τους για την αποπληρωμή ανύπαρκτων επενδύσεων.
Οι τρεις Καρπάθιοι θα αντιμετωπίσουν τις κατηγορίες της ηθικής αυτουργίας σε πλαστογραφία από την οποία το περιουσιακό όφελος και η προκληθείσα ζημία υπερβαίνουν το ποσό των 120.000 ευρώ και της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματική δραστηριότητα.
Το ιστορικό της υπόθεσης, που απεκάλυψε σ’ όλη της την έκταση η «δημοκρατική», φέρεται να έχει ως εξής: Συνέχεια

Categories: ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ | Σχολιάστε

Ισόβια από το Εφετείο σε διευθύντρια τράπεζας που «τσέπωνε» τόκους στη Ζάκυνθο

Λήστευε την τράπεζά της και "έφαγε" ισόβια
Σαν κεραυνός ακούστηκε στην αίθουσα του Τριμελούς Εφετείου Κακουργημάτων της Πάτρας, η λέξη «ισόβια» της προέδρου σε βάρος της πρώην διευθύντριας του υποκαταστήματος τράπεζας στη Ζάκυνθο Α.Α. Σαν κεραυνός όμως είχε ακουστεί πριν από δέκα χρόνια και η αποκάλυψη ότι η κατηγορουμένη είχε «τζογάρει» μέσα σε τέσσερα χρόνια το ποσό των 43,5 εκατομμυρίων ευρώ από λογαριασμούς, κερδίζοντας από τόκους!
Καταδικάστηκε επίσης ο πρώην υπάλληλος της τράπεζας Δ.Γ. σε κάθειρξη 17 ετών, και με τη δυνατότητα η έφεση που θα ασκούσε να έχει ανασταλτικό αποτέλεσμα. Για την ίδια υπόθεση αθωώθηκαν και δύο υπάλληλοι της τράπεζας που εργάζονταν στα ταμεία.
ΤΟ ΧΡΟΝΙΚΟ
Η Α. είχε καταφέρει να δημιουργήσει προθεσμιακούς λογαριασμούς 148 πελατών από την τράπεζα, από το 2003 μέχρι και το 2007, χωρίς να τους περνάει στο κεντρικό σύστημα, καθώς τους έδινε φωτοτυπημένα παραστατικά με τα οποία εμφανίζονταν ότι διέθεταν προθεσμιακό λογαριασμό.
Η ίδια φέρεται να κέρδιζε χρήματα από τα υψηλά επιτόκια, διότι στο μεσοδιάστημα προέβαινε στις αναλήψεις των χρημάτων αυτών χωρίς οι δικαιούχοι να το γνωρίζουν και στη συνέχεια τα χρήματα επανατοποθετούνταν, αφού είχαν αποδώσει τόκο. Ο υπάλληλος που καταδικάστηκε φέρεται να είχε τον ρόλο του επιβλέποντα και κάθε φορά που ένας λογαριασμός επρόκειτο να λήξει, τοποθετούσε τα χρήματα του δικαιούχου κατ’ εντολή της διευθύντριας. Συνέχεια
Categories: ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ | Σχολιάστε

Απόφαση – κόλαφος για τα πρόστιμα της εφορίας σε ελεύθερους επαγγελματίες

 

Απόφαση - κόλαφος για τα πρόστιμα της εφορίας σε ελεύθερους επαγγελματίες
Του Παναγιώτη Στάθη

Επαναφορά στην κανονικότητα και την ορθή – νομικά – λογική, διατάσσει απόφαση του συμβουλίου επικρατείας που εκδόθηκε στα τέλη του περασμένου χρόνου και δημοσιοποιήθηκε στις αρχές του 2017.

Η απόφαση αυτή αλλάζει σημαντικά τα δεδομένα όπως επικράτησαν στα χρόνια της κρίσης και επέβαλλαν στον φορολογούμενο ουσιαστικά να πρέπει να αποδείξει πως δεν είναι φοροφυγάς, δηλαδή να φέρει εκείνος το βάτος της απόδειξης.

Αυτό ουσιαστικά ανέστρεφε τη βασική νομική αρχή πως το βάρος της απόδειξης το φέρει – πάντα- η κατηγορούσα αρχή. Δηλαδή το κράτος. Αυτή η αντεστραμμένη λογική (καταπάτηση του τεκμηρίου αθωότητας επι της ουσίας) οδηγούσε στον παραλογισμό χιλιάδες  φορολογούμενους να πρέπει να αποδείξουν πως δεν είναι ελέφαντες, δηλαδή εκ προοιμίου φοροφυγάδες.

Συνέχεια

Categories: ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ | Σχολιάστε

Συζητείται η αγωγή κατά πρώην διευθυντή για τις υπεξαιρέσεις στην ΑΤΕ Καρπάθου

Για την 6η Μαρτίου 2017 έχει προσδιοριστεί από το Μονομελές Πρωτοδικείο Ρόδου, με τη διαδικασία των εργατικών διαφορών, η συζήτηση της αγωγής, που είχε ασκήσει αρχικώς ενώπιον του Πολυμελούς Πρωτοδικείου Ρόδου, η Αγροτική Τράπεζα, κατά του πρώην διευθυντή της στο κεντρικό υποκατάστημα της Καρπάθου.
Το Πολυμελές Πρωτοδικείο Ρόδου, που εξέτασε τρεις αγωγές, που άσκησε η τράπεζα, τις διαχώρισε ως προς τον πρώην διευθυντή και τους λοιπούς εναγόμενους, παρέπεμψε την υπόθεση για τον τελευταίο ενώπιον του Μονομελούς Πρωτοδικείου Ρόδου, ενώ όρισε ειδικό πραγματογνώμονα, για τον έλεγχο της οικονομικής δραστηριότητας και των δοσοληψιών που είχαν δύο εταιρείες με την Αγροτική Τράπεζα του νησιού. Συνέχεια

Categories: ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ | Σχολιάστε

Μεγάλη απάτη από στέλεχος της ΦΑΕΕ Αθηνών απεκάλυψε ο ανακριτής Διαφθοράς

Χαριστικές πράξεις ύψους οκτώ εκατομμυρίων ευρώ σε έξι μεγάλες εταιρείες

Μεγάλη απάτη από στέλεχος της ΦΑΕΕ Αθηνών απεκάλυψε ο ανακριτής Διαφθοράς
Μεγάλη υπόθεση απάτης σε βάρος του δημοσίου, ύψους 8 εκατομμυρίων ευρώ από στέλεχος της ΦΑΕΕ Αθηνών φέρεται να αποκάλυψε πολύμηνη έρευνα του ανακριτή κατά της Διαφθοράς κ Δημήτρη Φούκα.
Πρωταγωνίστρια της απάτης φέρεται μία 59χρονη υπάλληλος σε σημαντικό πόστο, η οποία εμφανίζεται την τελευταία τριετία να ερχόταν σε συνεννόηση με εκπροσώπους τουλάχιστον έξι μεγάλων εταιρειών προκειμένου να περιορισθεί  ή να διαγραφεί  ένα μεγάλο μέρος των χρεών τους. Οι περισσότερες από αυτές τις εταιρείες δραστηριοποιούνταν στον τομέα της πληροφορικής, των ιατρικών ειδών κι άλλους. Συνέχεια
Categories: ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ | Σχολιάστε

Λογιστής, δικηγόρος και συμβολαιογράφος επιχείρησαν να εξαπατήσουν πλούσιο ηλικιωμένο

Λογιστής, δικηγόρος και συμβολαιογράφος επιχείρησαν να εξαπατήσουν πλούσιο ηλικιωμένο

Ένας 59χρονος λογιστής συνελήφθη από αστυνομικούς του Τμήματος Προστασίας Περιουσιακών Δικαιωμάτων της Ασφάλειας Αττικής, κατηγορούμενος για απόπειρα απάτης κατ’ εξακολούθηση και πλαστογραφία, σε βάρος 85χρονου που στερείτο νοητικής ικανότητας, αλλά κατείχε μεγάλη ακίνητη περιουσία και σημαντικές τραπεζικές καταθέσεις.

Ο 59χρονος συνελήφθη μέσα σε τράπεζα τη στιγμή που παρελάμβανε επιταγή ύψους 10.000 ευρώ, για την οποία είχε προσκομίσει πλαστή εξουσιοδότηση. Σύμφωνα με αυτή, φαινόταν ότι τον εξουσιοδοτεί 85χρονος, του οποίου ήταν λογιστής, προκειμένου να παραλάβει το συγκεκριμένο ποσό για έξοδα νοσηλείας.
Συνέχεια

Categories: ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ | Σχολιάστε

Ξεκινά η δίκη του παραδικαστικού με 105 κατηγορούμενους

Στο εδώλιο συμβολαιογράφοι, δικηγόροι και άλλοι

Ξεκινά η δίκη του παραδικαστικού με 105 κατηγορούμενους
Ξεκινά ενώπιον του Τριμελούς Εφετείου Κακουργημάτων η δίκη για τη μεγάλη υπόθεση δράσης του αποκαλούμενου «παραδικαστικού 2» που, μέσω ενός εκτεταμένου και πολυπρόσωπου κυκλώματος με συμβολαιογράφους, δικηγόρους και άλλους, υφάρπαζαν ακίνητα.

Ενώπιον του δικαστηρίου καλούνται να λογοδοτήσουν συνολικά 105 κατηγορούμενοι αντιμέτωποι για αδικήματα που, κατά περίσταση ,αφορούν συγκρότηση, ένταξη και διεύθυνση σε εγκληματική οργάνωση, πλαστογραφία, απάτη από κοινού, νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματική δραστηριότητα, απόπειρα εκβίασης, ψευδή βεβαίωση και άλλα.

Οι κατηγορούμενοι, σύμφωνα με τη δικογραφία που έχει σχηματιστεί για την υπόθεση, φέρονται ότι ως μέλη κυκλώματος εντόπιζαν ακίνητα-φιλέτα, ακατοίκητα και εγκαταλελειμμένα, τα καταλάμβαναν αυθαίρετα και ιδρύοντας εικονικές εταιρίες τα εμφάνιζαν ως ιδιοκτησίες μελών του κυκλώματος με στόχο να τα ιδιοποιηθούν. Συνέχεια

Categories: ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ | Σχολιάστε

Δημιουργήστε ένα δωρεάν ιστότοπο ή ιστολόγιο στο WordPress.com.