Το κύκλωμα ψευδομεσιτών και οι «υπεράνω υποψίας»

 

Ηταν αργά το βράδυ πριν από μερικές ημέρες και το κτίριο του Εφετείου στη λεωφόρο Aλεξάνδρας έμοιαζε άδειο. Και όμως, λίγο πριν από τα μεσάνυχτα ακούστηκαν φωνές από μια αίθουσα στο ισόγειο. Η πρόεδρος είχε μόλις αναγνώσει τις ποινές για την εγκληματική –όπως τη χαρακτήρισε– οργάνωση που πουλούσε σπίτια εν αγνοία των πραγματικών ιδιοκτητών.

Μετά δέκα μαραθώνιες συνεδριάσεις, 13 από τους 20 κατηγορουμένους καταδικάστηκαν και για τουλάχιστον μισή ώρα περίμεναν να μάθουν εάν θα οδηγηθούν το ίδιο κιόλας βράδυ στις φυλακές Κορυδαλλού. Μια γυναίκα, που παρίστανε τη μεσίτρια, δικηγόροι, συμβολαιογράφοι και μια ομάδα συνεργατών «γενικών καθηκόντων», πολλοί από αυτούς με βεβαρημένο ποινικό μητρώο, άλλοι «πρωτάρηδες», μέχρι πρότινος υπεράνω κάθε υποψίας.

Με το που άκουσαν τις ποινές διαμαρτυρήθηκαν, φωνάζοντας πως είχαν αδικηθεί, πως και εκείνοι είχαν πέσει θύματα. Μια απίστευτη ιστορία και ένα κύκλωμα που για πρώτη φορά αποκάλυψε η «Κ» το 2015.

To κόλπο Συνέχεια

Advertisements
Categories: ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ | Σχολιάστε

Αναβλήθηκε η έκδοση απόφασης για πτυχή του σκανδάλου στην ΑΤΕ Καρπάθου

Με απόφαση, που εξέδωσε χθες, το Πολυμελές Πρωτοδικείο Ρόδου, αναβλήθηκε η συζήτηση της ένδικης διαφοράς, που προκάλεσε αγωγή ενός κατοίκου της Καρπάθου, κατά του πρώην διευθυντή της Αγροτικής Τράπεζας Καρπάθου, της υπό εκκαθάριση τράπεζας, δύο υπαλλήλων της και δύο ιδιωτών.
Το δικαστήριο ανέβαλε συγκεκριμένα τη συζήτηση της ένδικης διαφοράς μέχρι την αμετάκλητη περάτωση της ποινικής διαδικασίας που άρχισε σε βάρος των εναγόμενων φυσικών προσώπων μετά από μήνυση του ενάγοντος.
Πιο συγκεκριμένα σύμφωνα με το κατηγορητήριο, που θα εξετάσει ως προς την ορθότητά του το δικαστήριο, ο πρώην διευθυντής με σκοπό να αποκομίσει παράνομο περιουσιακό όφελος, ύψους 91.800 ευρώ, εκμεταλλευόμενος τη θέση του στην τράπεζα, έπεισε τον πελάτη προφασιζόμενος ότι έχει άμεση ανάγκη από το ως άνω ποσό προκειμένου να προβεί σε άμεση εξόφληση του ΦΠΑ που αναλογούσε σε τιμολόγια οικοδομικών υλικών και εργασιών ύψους του ανωτέρω ποσού ώστε να καταστεί δυνατή η εκταμίευση της πρώτης δόσης εγκεκριμένου δανείου από την Τράπεζα Πειραιώς εκ μέρους της ανωνύμου ξενοδοχειακής εταιρείας στην οποία ήταν μέτοχος για την ανέγερση πολυτελούς ξενοδοχείου στην Κάρπαθο άλλως θα οδηγούνταν σε οικονομική καταστροφή, να μεταβεί στο κατάστημα της ΑΤΕ και να τον εξυπηρετήσει. Συνέχεια

Categories: ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ | Σχολιάστε

Ελεύθερος με όρους απο την κ. Ανακρίτρια, ο πρώην δ/ντής της ΑΤΕ Καρπάθου

19e43-cebaceb1cf84ceaccebbcebfceb3cebfcf82

Ελεύθερος με τον περιοριστικό όρο της απαγόρευσης εξόδου από τη χώρα, αφέθηκε χθες, μετά την απολογία του, με ομόφωνη απόφαση της τακτικής Ανακρίτριας Ρόδου και της Εισαγγελέως Υπηρεσίας, ο πρώην διευθυντής της Αγροτικής Τράπεζας Καρπάθου.
Ο κατηγορούμενος καταμηνύθηκε από έναν κάτοικο της Αμμοοπής Μενετών. Όπως υποστηρίζει, διατηρούσε ένα λογαριασμό με την ηλικιωμένη θεία του, αδελφή του πατέρα του, που απεβίωσε την 7η Μαΐου 2006. Είχαν, όπως αναφέρει, επενδύσει τις καταθέσεις τους σε repos της τράπεζας και είχαν απευθυνθεί στον τραπεζικό διευθυντή. Συνέχεια

Categories: ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ | Σχολιάστε

ΔΟΥ Χαλανδρίου : Αυτοί που πουλάνε εξουσία

Στασεις και συμπεριφορες που στον ιδιωτικο τομεα οποιασδηποτε χωρας και αγορας, θα οδηγουσαν αμεσα σε απολυση.doy-xalandriou

Σήμερα έκλεισε ακριβώς ένας μήνας από την αρχή μιας ιστορίας γέλιου. Ήταν τον περασμένο Ιούνιο όταν ξεκίνησα να αποδείξω πως δεν έχω ανασφάλιστο όχημα, πως το αυτοκίνητο που μου έχουν χρεώσει δεν υπάρχει σαν αριθμός κυκλοφορίας, πως το λάθος το έκανε η Εφορία το 1994 και παρά τις ενέργειες μου από το ’94 μεχρι και το 2002 παρέμεινε αδιόρθωτο.

Του Κώστα Νεοφώτιστου

Απο τυχη (ή απο προνοια) ειχα ολα τα εγγραφα που απεδεικνυαν την ορθοτητα των ισχυρισμων μου αλλά η ΔΟΥ Χαλανδριου δεν ειχε καμμια απολυτως διαθεση να με ακουσει. Σχεδον με πεταξε εξω, στελνοντας με στην Νομαρχια Αττικης, για να ζητησω ιστορικο μεταβολων για ενα αυτοκινητο που δεν υπηρξε ποτε.   Συνέχεια

Categories: ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ | Σχολιάστε

Εφοριακός πιάστηκε στα… πράσα με «αδικαιολόγητα» 577.000 ευρώ

ad890-daneia-660_16

Λαβράκια έβγαλαν οι στοχευμένοι έλεγχοι της Ανεξάρτητης Αρχής Δημοσίων Εσόδων στα πόθεν έσχες εφοριακών και τελωνειακών.
Σύμφωνα με την ανακοίνωση της αρχής ολοκληρώθηκαν, για το χρονικό διάστημα από 01/04/2016 έως 27/07/2017, εκατόν ογδόντα οκτώ (188) στοχευμένοι έλεγχοι και βρέθηκαν εννέα (9) υπάλληλοι με μη δικαιολογημένη προέλευση περιουσιακών στοιχείων.

Συγκεκριμένα, βρέθηκαν: Συνέχεια

Categories: ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ | Σχολιάστε

Επενδυτές της ΑΤΕ Καρπάθου θύματα μεγάλης απάτης

Πτυχή του τραπεζικού σκανδάλου στην Αγροτική Τράπεζα της Καρπάθου, με υπόλογο τον πρώην διευθυντή της, θα απασχολήσει την τακτική Ανακρίτρια Ρόδου.
Ενώπιον της κ. Ανακρίτριας έχει κληθεί συγκεκριμένα για να καταθέσει αύριο Παρασκευή, ένας κάτοικος της Αμμοοπής Μενετών.
Ο συγκεκριμένος μάρτυρας έχει υποβάλει από τον Οκτώβριο του 2015 και έγκληση εις βάρος του πρώην διευθυντή της Αγροτικής Τράπεζας Καρπάθου και κατά παντός άλλου υπευθύνου υπαλλήλου ή στελέχους του ίδιου υποκαταστήματος, με την οποία ζητά την άσκηση διώξεων για το αδίκημα της υπεξαιρέσεως χρηματικού ποσού 250.000 ευρώ, στην ιδιαιτέρως διακεκριμένη (κακουργηματική) μορφή αυτού.
Όπως υποστηρίζει, διατηρούσε ένα λογαριασμό με την ηλικιωμένη θεία του, αδελφή του πατέρα του, που απεβίωσε την 7η Μαΐου 2006. Συνέχεια

Categories: ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ | Σχολιάστε

Εξαρθρώθηκε κύκλωμα τοκογλύφων στα βόρεια προάστια: Επί τριάντα χρόνια δρούσε ο αρχηγός

Η επιχείρηση της Αστυνομίας υλοποιήθηκε από το Τμήμα Ασφαλείας Αμαρουσίου, υπό τον συντονισμό της Υποδιεύθυνσης Ασφαλείας Βορειοανατολικής Αττικής, με την συμμετοχή αστυνομικών των Τμημάτων Ασφαλείας: Χαλανδρίου, Αγίας Παρασκευής, Παιανίας, Παλλήνης, Πεντέλης, Νέας Ιωνίας, Ραφήνας, καθώς και με την συνδρομή της Διεύθυνση Αστυνομίας Ευβοίας.

25cf258625ce25b125ce25ba25ce25b525ce25bb25ce25b125ce25ba25ce25b9

Οργανωμένο κύκλωμα τοκογλυφίας, του οποίου ο αρχηγός φέρεται ότι δραστηριοποιούνταν 30 ολόκληρα χρόνια, ενώ εμπλέκονται και 4 τραπεζικοί υπάλληλοι, εξαρθρώθηκε από το Τμήμα Ασφάλειας Αμαρουσίου, με τον συντονισμό της Ασφάλειας Βορειοανατολικής Αττικής.

Σύμφωνα με την Αστυνομία, από τη διερεύνηση της υπόθεσης προέκυψε ότι τα μέλη της οργάνωσης αποκόμιζαν μεγάλα χρηματικά ποσά με την μέθοδο της προεξόφλησης (σπάσιμο) επιταγών, καθώς δάνειζαν στα υποψήφια θύματα τους χρηματικά ποσά με αντάλλαγμα τραπεζικές επιταγές μεγαλύτερης ονομαστικής αξίας.
Συνέχεια

Categories: ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ | Σχολιάστε

Στο εδώλιο 10 άτομα για εμπλοκή σε παρατραπεζική δραστηριότητα στην Αγροτική Τράπεζα Καρπάθου!

protoselido1353548kp3

Στο εδώλιο του Τριμελούς Εφετείου Δωδεκανήσου επί κακουργημάτων, θα καθίσουν την 15η Ιουνίου 2016, 10 άτομα, που φέρονται να ενεπλάκησαν στο σκάνδαλο της παρατραπεζικής δραστηριότητας του πρώην διευθυντή του υποκαταστήματος της Αγροτικής Τράπεζας Καρπάθου.
Πρόκειται για τον πρώην διευθυντή της τράπεζας Α. Τ. του Λ., που παραπέμφθηκε με βούλευμα του Συμβουλίου Εφετών Δωδεκανήσου για το αδίκημα της υπεξαίρεσης αντικειμένου ιδιαιτέρως μεγάλης αξίας από διαχειριστή ξένης περιουσίας εις βάρος του δημοσίου, ποσού που υπερβαίνει τα 146.735,14 ευρώ κατ’ εξακολούθηση και του συνεταίρου του σε εταιρεία Γ. Μ. του Γ., που κατηγορείται για άμεση συνέργεια στην ανωτέρω πράξη.
Κατηγορούμενοι στην υπόθεση είναι και οι A. Τ. του Λ., Γ. Μ. του Δ., Ε. Γ. του Γ., Β. -Μ. Γ. του Ε., Λ. Γ. του Ε., Μ. Π. του Ι., Ν. Χ. του Γ., M. Χ. του Γ., Μ. Γ. του Γ. και K. Γ. του Κ. για παράβαση του νόμου για την πρόληψη και καταστολή της νομιμοποίησης παράνομων εσόδων με τις επιβαρυντικές μάλιστα διατάξεις του νόμου 1608/50 περί καταχραστών δημοσίου χρήματος καθώς η τράπεζα είχε δημόσιο χαρακτήρα.
Όπως απεκάλυψε η “δ”, ο πρώην διευθυντής της τράπεζας έχοντας αποκτήσει την πλήρη εμπιστοσύνη των πελατών της φέρεται να έπεισε 59 εξ’ αυτών να τοποθετήσουν τα χρήματά τους σε πράξεις Repos, ήτοι σε διάθεση τίτλων του Ελληνικού Δημοσίου με συμφωνία επαναφοράς, προκειμένου να επιτύχουν υψηλότερα επιτόκια έναντι της τοποθέτησής τους σε καταθέσεις ταμιευτηρίου ή προθεσμίας.
Σύμφωνα με τα στοιχεία, που έχουν προκύψει, υπεξαίρεσε το ποσό των 5.775.080 ευρώ με τη χρήση πλαστών αποδεικτικών πράξεων Repos, ενώ υφίστανται ενδείξεις για ……… Συνέχεια

Categories: ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ | Σχολιάστε

Η Attica Bank πουλήσε τα κόκκινα δάνεια στο 8,68%! Η αθέατη πλευρά του deal

<!–


!function(d,s,id)}(document,»script»,»twitter-wjs»);

–>

Πουλήθηκαν κόκκινα δάνεια στο 8,68%! Πώς «καθάρισε» η Attica Bank

<!–

google_ad_client = «ca-pub-6958580630422070»;
google_ad_slot = «1829008348»;
google_ad_width = 336;
google_ad_height = 280;
–> <!–
–>

Η οικονομική είδηση της ημέρας «θάφτηκε» μέσα σε ποταμούς κειμένων και ανακοινώσεων με τεχνικούς όρους, όπου ελάχιστοι κατάλαβαν τι κρύβεται: Η Attica Bank πούλησε ένα μεγάλο πακέτο κόκκινων δανείων της (806,4 εκ. ευρώ) στο 8,68% του ονομαστικού ποσού! Πήρε δηλαδή μόλις 8,68 ευρώ για κάθε 100 ευρώ ληξιπρόθεσμης απαίτησης. Είναι μια ένδειξη του τι μπορούν να περιμένουν οι ελληνικές τράπεζες από την πώληση δανείων χαμηλής εισπραξιμότητας  στα funds των «κορακιών  με τα ριγέ κοστούμια» – και γιατί προσπαθούν  αγωνιωδώς να βρουν άλλους τρόπους διαχείρισης  των ληξιπρόθεσμων απαιτήσεων τους.

Η Attica Bank  ήταν βέβαια στριμωγμένη και έπρεπε να βρει φρέσκο – μη δανειακό ή καταθετικό – χρήμα 70 εκατ. ευρώ, για να κλείσει μέχρι τον Ιούνιο την κεφαλαιακή τρύπα που εμφανίζει σύμφωνα με τα τελευταία stress test.  Επέλεξε αυτή τη λύση  και για να μην αναγκασθεί να καταφύγει σε αύξηση μετοχικού κεφαλαίου, μέσω της οποίας θα διαφοροποιούνταν η μετοχική της σύνθεση, καθώς ο βασικός της μέτοχος (το ΤΣΜΕΔΕ) μάλλον δεν θα μπορούσε να συμμετάσχει.

Όμως, και οι  άλλες τράπεζες που  θα ήθελαν να πουλήσουν κόκκινα δάνεια  αυτής της κατηγορίες, έχουν διαπιστώσει ότι δεν πρόκειται να εξασφαλίσουν καλύτερο τίμημα.

Τα «θεσμικά κοράκια»

Σύμφωνα με πληροφορίες από τραπεζικές πηγές, το τίμημα που προσφέρουν τα διεθνή «θεσμικά κοράκια» και τα distress fund είναι της τάξεως του 8%-10%.  Μόνον σε εξαιρετικές περιπτώσεις, όταν στο πωλούμενο πακέτο περιλαμβάνονται δάνεια που θεωρείται σχεδόν σίγουρο ότι θα εισπραχθούν, ανεβαίνει στο 12%.

Γι αυτό οι τράπεζες  σκοπεύουν να εξαντλήσουν κάθε δυνατότητα ρυθμίσεων για να καταστούν ενήμερα συνολικά δάνεια 30,8 δισ. ευρώ και υπολογίζουν ότι με ρευστοποιήσεις διασφαλίσεων θα καλύψουν απαιτήσεις 11,5 δισ. ευρώ, ενώ θα πουλήσουν κόκκινα δάνεια μόνον 7,4 δισ. ευρώ μέσα στα επόμενα δυόμισυ χρόνια.

Επισημαίνεται πάντως ότι από την πώληση μη εξυπηρετούμενων δανείων σε πολύ χαμηλές τιμές (8-12% του ονομαστικού ποσού απαίτησης), οι τράπεζες δεν πρόκειται να εγγράψουν ζημίες, καθώς έχουν ήδη σχηματίσει ανάλογες προβλέψεις επισφαλειών.

Η Attica Bank θα εγγράψει μάλιστα ως καθαρό κέρδος/όφελος  τα 70 εκατ. ευρώ που θα εισπράξει από την πώληση δανείων 806,4 εκατ. ευρώ, τα οποία έχει καλύψει πλήρως με προβλέψεις.

 Οι όροι της συμφωνίας και η έμμεση πώληση

Η τράπεζα ανακοίνωσε σήμερα ότι κατέληξε σε συμφωνία με τη βρετανική εξειδικευμένη εταιρία Aldridge EDC Specialty Finance (AEDC) για τη διαχείριση ολόκληρου του πακέτου «κόκκινων» δανείων της ύψους 1,33 δισ. ευρώ, εξαιρουμένων των στεγαστικών πρώτης κατοικίας και των δανείων σε άτομα ευπαθών κοινωνικών ομάδων.

Τα δάνεια μεταβιβάζονται σε εταιρεία ειδικού σκοπού στο Λουξεμβούργο (θυγατρική της Attica Bank) και τη διαχείριση τους θα αναλάβει νεοσύστατη  Εταιρεία Διαχείρισης Απαιτήσεων, στην οποία η ελληνική τράπεζα θα συμμετέχει με 20% και η Aldridge με 80%.

Συνέχεια

Categories: ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ | Σχολιάστε

Θα δικαστεί ο πρώην διευθυντής Αγροτικής Τράπεζας Καρπάθου

Κατηγορείται ότι υπεξαίρεσε ποσό 90.000 ευρώ

098f7-ate_karpathos_tromaktiko

 

Ενώπιον του Πενταμελούς Εφετείου Δωδεκανήσου, θα βρεθεί στις αρχές Μαΐου ο 58χρονος πρώην διευθυντής του Υποκαταστήματος της Αγροτικής Τράπεζας Καρπάθου, κατηγορούμενος για υπεξαίρεση ποσού 90.000 ευρώ από 43χρονο κάτοικο του νησιού.

Η υπόθεση θα εκδικαστεί στις 11 Μαΐου 2017, σε δεύτερο βαθμό καθώς πριν από τρία χρόνια το Τριμελές Εφετείο επί Κακουργημάτων Δωδεκανήσου έκρινε ένοχο τον 58χρονο πρώην διευθυντή και του επέβαλλε ποινή κάθειρξης επτά ετών με την έφεση να έχει αναστέλλουσα δύναμη υπό τους όρους της καταβολής εγγυοδοσίας ποσού 3000 ευρώ και της εμφάνισης του, μία φορά το μήνα στο αστυνομικό τμήμα της περιοχής του.

Σύμφωνα με όσα έγιναν γνωστά, η υπόθεση αφορά το χρηματικό ποσό των 90.000 ευρώ το οποίο σύμφωνα με την δικογραφία ο 43χρονος πήγε για να καταθέσει στην τράπεζα  στις αρχές Σεπτεμβρίου 2008 και επειδή είχαν ήδη κλείσει, ανέλαβε ο 58χρονος πρώην διευθυντής να το τακτοποιήσει.
Ο 43χρονος ωστόσο κατήγγειλε ότι τα χρήματα ουδέποτε μπήκαν στο λογαριασμό του καθώς φέρεται να τα πήρε ο πρώην διευθυντής, με αποτέλεσμα να καταθέσει μήνυση σε βάρος του τέσσερα χρόνια αργότερα. Συνέχεια

Categories: ΕΠΙΚΑΙΡΟΤΗΤΑ | Σχολιάστε

Blog στο WordPress.com.